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목차
들어가며

1 세금을 내는데 세금을 모르는 근로자
근로자가 세금에 관심 없는 이유
세금을 이해하면 절세하고 싶어진다
세금은 학교에서 배우지 못했다

2 근로자가 처음 만나는 세금, 근로소득세
근로소득세에 충격받은 나세금 씨
만져보지도 못하고 빠져나가는 원천징수
같은 월급 다른 실수령액
어림잡아 떼 가는 이상한 소득세

3 세금 돌려받는 사람 vs 추가납부 하는 사람
기대했던 13월 월급의 배신
같은 연봉인데 세금 400만 원 vs 0원
근로소득세 결정되는 과정
연말정산 환급 포인트 과세표준

4 직장인의 비용처리 소득공제
기본공제
추가공제
연금보험료공제
특별소득공제
- 보험료
- 주택자금
- 기부금(이월분)
그 밖의 소득공제
- 개인연금저축
- 소기업·소상공인 공제부금
- 주택마련저축소득공제
- 투자조합출자 등
- 신용카드 등 사용액
- 우리사주조합출연금
- 고용유지중소기업근로자
- 장기집합투자증권저축
- 청년형 장기집합투자증권저축

5 놓치면 후회하는 세액공제
세액감면
- 「소득세법」
- 「조세특례제한법」(53 제외)
- 「조세특례제한법」 제30조
- 조세조약
세액공제
근로소득
자녀
- 공제대상자녀
- 출산·입양자
연금계좌
- 「과학기술인공제회법」에 따른 퇴직연금
- 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 퇴직연금
- 연금저축
- ISA 만기 시 연금계좌 납입액
특별세액공제
- 보험료
보장성
장애인전용보장성
- 의료비
- 교육비
- 기부금
정치자금기부금
고향사랑기부금
특례기부금
우리사주조합기부금
일반기부금(종교단체 외)
일반기부금(종교단체)
- 표준세액공제
- 납세자조합공제
- 주택차입금
- 외국납부
- 월세액

6 근로자 절세의 꽃 벤처투자 소득공제
벤처투자가 뭐예요?
벤처투자 소득공제의 역사
벤처투자 풍차돌리기
벤처투자 인정 유형
벤처투자는 주식이 아닌 전환사채로
벤처투자 할 회사 어떻게 찾지?
투자할 벤처기업 찾는 현실적인 방법
손해 볼 확률 있어도 벤처투자 하는 이유

7 연봉 6,000만 원인데 소득세 0원 나온다?
나환급 씨의 소득공제 항목
나환급 씨의 세액공제 항목
나환급 씨의 연말정산 결과
사회초년생 연말정산 설계

8. 신뢰가 필요 없는 셀프벤처투자
투자원금 100% 안전한 벤처투자 소득공제 방법
셀프벤처투자란
법인만드는 방법
개인투자조합 만드는 방법
벤처기업 확인받는 방법
법인 사업목적에 맞게 운영하는 방법

마치며
저자 소개
저자 : 오영일
은퇴자 목돈관리를 주력 서비스로 제공하는 ㈜행복재무상담센터의 센터장으로서 2007년부터 19년째 3,000명 이상과 재무상담을 진행했으며, 현재 1,000억 원 규모의 자산관리에 기여하는 상위 1% 재무상담사이다. 이론적으로 듣기 좋고 그럴싸한 이야기가 아닌 우리의 삶에 실제로 기여할 수 있는 실질적인 돈 관리 상담과 솔루션을 제공하는 것으로 유명하다.

저자는 11년째 유튜브 채널 ‘HAPPY오영일’을 운영하고 있다. 재무상담사로서 현업에서 얻은 돈 관리 노하우와 솔루션을 공유하고 있으며 현재 14만 명의 구독자와 함께하고 있다.

기존에 발간한 저서 『또 하나의 월급 GPL채권』은 많은 은퇴자들의 재테크에 큰 파란을 일으켰고, 많은 관심과 사랑을 받아 출간과 동시에 절판되는 쾌거를 기록하였다. 또한 『행복의 그늘에서 나를 쉬게 하자』라는 인문학 도서를 출간하여 돈뿐만 아니라 삶의 중요한 가치와 행복에 대해 이야기하고 있다.
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출판사 서평
추천사

이보다 쉽고 실용적인 연말정산 절세 공략집은 없을 것이다. 연말정산에 관심 없고 합리적인 결과를 얻지 못했던 이들에게 빛이 될 책이다.
반수현, 세무법인명품(대표세무사)

세금을 내는데 세금을 모르는 근로자라는 글귀가 매우 공감된다. 연말정산 시 어려운 세무용어나 이론에 막혀 답답했던 납세자의 마음을 시원하게 풀어주는 ‘사이다’ 같은 책이다. 특히 벤처투자 소득공제 같은 실질적으로 근로자에게 도움되는 절세 필살기도 아주 흥미로웠다.
곽평주, 동화브랜딩(법인대표이사)

연말정산으로 13월의 급여를 기대하는 근로자뿐 아니라 개인사업자에게도 권하고 싶은 가장 트렌디한 소득공제 지침서!!
이세연, 시선파트너즈(개인사업자)

모를 땐 어렵지만, 알고 익숙해지면 쉬운 법. 딱딱한 내용을 유연한 혜안으로 풀어놓은 절세와 공제의 혜택을 이 책을 통해 발견할 수 있다!!
이건록, 미래공간연구소(개인사업자)

세금을 조절할 수 있는 힌트를 얻었고, 유리지갑이던 내 인생이 달라졌다. 이 책은 똑같이 돈 벌고 세금은 다르게 낼 수 있는 방법으로 가득하다!
이은수, 행복재무상담센터(근로소득자)
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