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목차
CHAPTER 01 | AI와 재테크 시작하기 - 회사 일에만 쓰던 AI로 내 돈 굴리기
_01 AI를 재테크에 활용해야 하는 이유
_02 재테크에 쓰기 좋은 AI 툴
_03 돈 되는 프롬프트의 기본
_04 AI로 나의 재무 건강 진단하기
_05 AI로 맞춤형 재테크 목표 설정하기-

CHAPTER 02 | AI로 새는 돈 잡고 자산 관리하기 - 명세서 던져주고 새는 돈 잡기
_06 AI에게 코칭받는 월 지출 플랜
_07 AI가 대신 비교해주는 예·적금 상품
_08 AI로 종잣돈 만들기
_09 단기·중기·장기 재무 목표 통합 관리하기

CHAPTER 03 | 무적의 AI 투자 팀을 구성하라 - 알아서 굴러가는 AI 4대장 도구 활용법
_10 왜 AI 투자 팀이 필요할까?
_11 전략 기획팀 - 챗GPT
_12 현장 조사팀 - 퍼플렉시티 & 제미나이
_13 데이터 분석팀 - 클로드
_14 감사 및 검증팀 - 제미나이 노트북
_15 무적의 AI 투자 팀을 하나로 통합하기

CHAPTER 04 | AI로 주식 투자 고수되기 - 종목 분석부터 포트폴리오까지
_16 AI로 산업·섹터 트렌드 분석하기
_17 AI로 재무제표 5분 만에 분석하기
_18 AI로 PER·PBR·ROE 계산하고 해석하기
_19 출근길 10분 기업 뉴스·공시 핵심 요약하기
_20 나만의 종목 스크리닝 시스템 구축하기
_21 ETF·배당주 AI 분석법 - 안정적인 수익을 만드는 두 가지 투자 전략
_22 포트폴리오 리밸런싱 계획 세우기
_23 투자 실수 패턴 진단하기 - 나는 왜 항상 같은 실수를 반복할까

CHAPTER 05 | AI로 부동산 투자 고수되기 - 입지 분석부터 투자 수익 검토까지
_24 내 집 마련 로드맵 짜기
_25 청약 전략 세우기
_26 AI 에이전트와 함께하는 부동산 입지 분석
_27 아파트 시세 흐름 파악하기
_28 전·월세 수익률 계산하기
_29 대출 가능 금액·이자 계산하기
_30 대출 리파이낸싱 전략 세우기
_31 부동산 투자 리스크 점검하기

CHAPTER 06 | AI로 절세 고수되기 - 세금을 정복해야 진짜 부자가 될 수 있다
_32 직장인이라면 꼭 익혀야 할 세금 기본기
_33 연말정산 절세 플랜 세우기
_34 3대 절세 계좌 ISA·IRP·연금저축 200% 활용법
_35 보험료도 아끼고 세금도 줄이는 리모델링 전략
_36 해외주식 및 코인 수익 세금 계산법
_37 N잡러의 시대, 부업 소득 세금 관리하기
_38 양도소득세 절세 전략 짜기
_39 나만의 AI 세무 비서 고용하기

CHAPTER 07 | AI와 재테크 루틴 완성하기 - AI를 평생 재테크 파트너로
_40 초보도 가능한 3단계 투자 루틴 만들기
_41 매일 아침 10분 모닝 브리핑 루틴 만들기
_42 재테크 성장 지표 만들기
_43 돈이 불어나는 AI 재테크 시스템
저자 소개
저자 : 김태형
20년간 현장을 누비며 수많은 사람들의 돈 고민을 함께 풀어온 재무 전문가.
《지금 당장 재무설계 공부하라》, 《저는 재테크가 처음인데요》, 《엄마의 첫 재테크 공부》, 《엑셀로 부자되기》 등 다수의 재테크 베스트셀러를 집필하며 10만 독자의 재무 멘토로 자리매김해왔습니다.
그런 저에게도 처음 AI를 접했던 순간은 충격 그 자체였습니다. 수십 년간 전문가의 영역이던 재무제표 분석, 절세 전략, 포트폴리오 설계를 AI가 몇 분 만에 척척 해내는 모습에 위기감마저 들었습니다. 내 자리를 빼앗아갈 수 있는 강력한 적의 등장처럼 느껴졌거든요. 하지만 곧 깨달았습니다. AI는 위협이 아니라 가장 강력한 재테크 파트너였다는 것을요. 이 책은 그 깨달음에서 출발했습니다.
전문가의 인사이트와 AI의 능력이 만나면 누구나 스스로 재무 전문가가 될 수 있다는 것. 그것이 이 책으로 전하고 싶은 단 하나의 메시지입니다.

돈버프 donbuff.com
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출판사 서평
1. 어떤 독자를 위한 책인가?

- 업무에는 AI를 잘 쓰면서, 정작 '내 돈' 관리에는 활용해본 적 없는 직장인
- 돈을 불리고 싶지만 정보 홍수와 낯선 금융 용어 앞에서 매번 포기했던 초보자
- 유튜브·책·지인 조언을 전전하지만 '내 상황에 딱 맞는' 답을 찾지 못한 사람
- 챗GPT·클로드·제미나이·퍼플렉시티+제미나이 노트북을 각각 언제, 어떻게 골라 써야 할지 몰랐던 사람
- 주식·부동산·절세를 한 권으로 아우르는 실전 재테크 로드맵이 필요한 사람
- 바쁜 일상 속에서 재테크를 '시스템'으로 만들어 자동화하고 싶은 사람
- 감이 아니라 데이터와 근거로 투자 판단을 내리고 싶은 사람

2. 이 책의 특징

1. 챗GPT·클로드·제미나이·퍼플렉시티+제미나이 노트북을 무적의 AI 재테크 팀으로 부린다
챗GPT는 전략가, 클로드는 분석가, 제미나이는 트렌드세터, 퍼플렉시티는 리서치 전문가입니다. 도구마다 잘하는 일이 다르죠. 이 책은 각 AI의 강점을 재테크 상황에 맞게 골라 쓰는 법을 알려주고, 여기에 출처 기반 AI인 제미나이 노트북까지 더해 팩트를 체크합니다. 전략 기획팀, 현장 조사팀, 데이터 분석팀, 감사·검증팀으로 이어지는 무적의 AI 팀이 만들어지는 순간, 감이 아니라 시스템으로 관리하는 사람으로 거듭납니다.

2. 20년 차 CFP, 재무 전문가의 실전 프롬프트 - 그대로 쓰는 ‘돈 버는 프롬프트' 172개
이 책의 중심은 기능 설명이 아니라 결과를 만드는 질문입니다. 20년 차 CFP, 재무 전문가가 재테크 사이클에 따라 80개 주제에 맞는 [돈 버는 프롬프트]를 제시합니다. 내 상황에 맞는 월급, 저축액, 목표 숫자만 바꿔 넣으면 나에게 맞는 맞춤형 답이 나오도록 설계했습니다. '주식 추천해줘'와 '38살 직장인이 월 30만 원씩 20년간 투자할 때…'가 어떻게 전혀 다른 답을 만드는지 몸으로 익히며, 질문하는 힘 그 자체를 키웁니다.

3. 재무 진단부터 절세·자동화까지, 재테크 전 과정을 한 흐름으로 잇는다
“현금 흐름 진단 → 자산 관리 → AI 투자 팀 구성 → 주식 → 부동산 → 절세 → 자동화 루틴” 끊어지기 쉬운 재테크의 단계들을 하나의 워크플로로 연결합니다. 종목 스크리닝, 재무제표 5분 분석, 포트폴리오 리밸런싱, 청약 전략, 연말정산과 ISA·IRP·연금저축 활용까지, 새는 돈 막아주고, 있는 돈 굴려주는 실전에서 바로 쓰는 절차를 단계별로 안내합니다.

4. 맹신은 금물 - 안전하게 쓰는 법까지 짚는다
AI는 당신의 재테크를 대신해주지 않습니다. 이 책은 할루시네이션(환각)과 확증 편향을 경계하는 법, 금융감독원 공시(DART) 같은 공식 자료로 교차 검증하는 법, 개인정보를 안전하게 다루는 법까지 함께 다룹니다. [핵심 한 줄]과 [AI 재테크 사전]으로 요점과 용어를 정리해, 초보자도 길을 잃지 않게 도와줍니다.
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